Quel est le rôle d’une société de conseil en gestion de patrimoine ?
Une société de conseil en gestion de patrimoine a pour objectif de faire fructifier le patrimoine de son client. Dans cette optique, elle se charge de le conseiller et de mettre en œuvre des plans d’action pour y parvenir. Découvrez dans cet article en quoi consiste réellement son rôle.
La société de gestion de patrimoine conseille les meilleures opportunités d’investissements et sélectionne les supports de placements qui répondent le mieux au besoin du client. Vous pouvez bénéficier également des conseils pour la gestion de votre patrimoine en ligne ainsi qu’un appui dans ce sens. La société de gestion de patrimoine joue le rôle d’appui psychologique.
Cet accompagnement vous permet d’avoir une bonne maîtrise de votre investissement lorsque le marché financier est en chute. La société de conseil en gestion de bien permet en outre de mettre en place une stratégie de placement qui répond à tout type d’investissement.
Ce bilan consiste à répertorier sur une carte tous les biens d’un ménage. Il s’agit en effet du patrimoine dans tous ses aspects. Cela prend en compte l’immobilier (résidence principale ou secondaire), le financier (bourse, assurance vie), le mobilier (objets d’art, voiture) et le professionnel (clientèle, patientèle).
Lorsqu’on procède à une soustraction des dettes, on obtient la fortune nette du ménage. Ce bilan établi par la société de conseil en gestion de bien permet dans un premier temps d’échanger avec le client sur des statistiques objectives. Ensuite, de fixer des buts patrimoniaux en vue de prendre les meilleures décisions à concrétiser.
Investir efficacement dans l’immobilier et s’assurer de bien préparer votre retrait
À cette étape, la société de conseil vous explique le système dans son ensemble. Tout d’abord, il s’agit de faire le bilan sur les droits acquis. Vous bénéficiez ensuite d’une simulation de votre pension à venir. Enfin, elle va déterminer une stratégie pour posséder les actifs financiers ou immobiliers afin de générer des compléments de revenus.
Investir dans l’immobilier requiert beaucoup d’énergies tant pour une défiscalisation ou encore pour profiter d’un effet de levier. Avec une société de gestion de patrimoine, vous pouvez facilement optimiser votre fiscalité. Parallèlement, vous pouvez estimer le cash-flow et trouver des biens afin de simuler leur rentabilité.
Le rôle de la société conseillère est d’aider à transmettre des actifs en utilisant par exemple le Pacte Dutreil. Il s’agit en effet d’un dispositif fiscal qui réduit les formalités administratives et la fiscalité des transmissions de compagnies familiales. Pour atteindre ce résultat, tous les moyens légaux doivent être de mises. Lorsqu’un cas complexe se présente par exemple, la société de conseil s’arrange dans le meilleur des circonstances avec son carnet d’adresses pour une résolution adéquate.
Trouver facilement des financements
La société de conseil est aussi connue pour son rôle de courtier en crédit ou de rachat en crédit. À ce titre, elle permet de négocier au mieux les éléments au-delà du taux (assurance, frais de dossier, etc.). Son rôle s’apparente à celui d’un conseiller financier bancaire, à la seule différence que la société s’inscrit dans une perspective à long terme.
Par ailleurs, elle fait preuve d’une réelle pédagogie et du respect des volontés, de la confidentialité et des exigences de ses clients. En résumé, l’expertise d’une société de conseil est nécessaire pour toute la vie, d’où le titre de médecin de famille.
